Reef Finance que busca hacer que la adopción y la entrada al mundo DeFi sea más accesible y sencilla para el público en general, proporcionando una rampa de entrada de múltiples cadenas de bloques para la optimización del rendimiento, el protocolo y la agregación de liquidez.
¿Qué es Reef Finance?
Reef Finance es tanto un agregador de liquidez como un motor de rendimiento inteligente multicadena que permite la integración de cualquier protocolo DeFi. El proyecto ha sido desarrollado por el equipo de Polkadot y comparte el mismo modelo de seguridad, al tiempo que permite la integración entre diferentes cadenas.
Reef permite a los inversores minoristas acceder a DeFi sin barreras técnicas significativas a la vez que ayuda en el proceso de toma de decisiones.
En resumen, se trata de una suite todo en uno para finanzas descentralizadas que permite a los usuarios acceder a todos los principales protocolos DeFi desde una sola aplicación que es muy sencilla de utilizar para los usuarios. En lugar de obligar a los usuarios a saltar de un protocolo a otro, Reef Finance agrega liquidez de múltiples fuentes para facilitar los préstamos, las apuestas y otras características populares de DeFi.
Cuenta con un enfoque de no intervención y el rendimiento se puede generar en función a varias categorías de riesgo. Además, no tiene custodia, lo que significa que los usuarios no están obligados a entregar sus claves privadas para usar la plataforma.
Arquitectura de Reef Finance
La infraestructura subyacente de Reef es una cadena de contratos inteligentes que componen e integran el ecosistema. Este es el componente base del sistema y se conoce como “Basket Engine”. Se comunica con el motor de análisis y el agregador de liquidez para permitir a un usuario la capacidad de entrar y salir de posiciones en múltiples plataformas DeFi desde una interfaz sencilla de usar.
En el futuro, se espera que el motor también permita llevar a cabo estrategias a varios niveles y ampliar la cobertura de seguros. En última instancia, la infraestructura será compatible con Ethereum y otras cadenas de bloques para ofrecer a los usuarios el máximo acceso a DeFi.
¿Por qué Polkadot?
La mayoría de los proyectos DeFi se ejecutan en la red Ethereum, sin embargo, Reef ha optado por Polkadot para beneficiar a la comunidad de usuarios en términos de velocidad y costes de transacción. Así se evita el problema de las altas tarifas y los tiempos de transacción excesivos que se han convertido en la norma de la red Ethereum.
Polkadot no tiene los problemas habituales de Ethereum y nunca los tendrá. El uso de parachains significa que la congestión de la red no puede producirse. También ayuda a potenciar la interoperabilidad que necesita Reef. Además, al desplegarse en Polkadot puede incorporar servicios y productos de varias redes.
¿Cómo funciona Reef Finance?
En pocas palabras, Reef Finance extrae liquidez de múltiples fuentes y las pone a trabajar a través de múltiples protocolos DeFi como Aave, Compound, Synthetix y Uniswap. Este sistema no solo permite estabilizar la liquidez, sino que también ayuda a los usuarios a encontrar fácilmente las mejores tasas de interés.
Reef Finance logra esto mediante el “Basket Engine”, que a su vez está compuesto por el “Reef Intelligence Engine” y el “Reef Smart Yield Engine”. Esto permite que cualquiera obtenga un rendimiento para sus tokens apostados. Además, Basket Engine combina protocolos intrincados para permitir servicios de extracción, préstamos y préstamo sencillo para los usuarios de Reef Finance.
Reef Smart Yield Engine
Este motor de rendimiento inteligente crear “cestas” de divisas para que los usuarios inviertan, con lo que se crear la oportunidad de realizar inversiones entre cadenas a la vez que se obtienen recompensas de rendimiento estables. El Smart Yield Engine funciona mediante aprendizaje automático y funciona con inteligencia artificial.
Los usuarios tienen total flexibilidad sobre la cantidad que invierten y la duración de los tokens apostados. El comportamiento del usuario determina las metodologías que utiliza el Smart Yield Engine para respaldar las canastas de monedas en las que invierten los usuarios.
Este motor de rendimiento inteligente tiene cinco funciones que permiten que Reef Finance se convierta en una aplicación de DeFi descentralizada y administrada por la comunidad.
Smart Yield Engine analiza el panorama DeFi en busca de las mejores oportunidades de generación de liquidez disponibles y puede admitir varios tipos de monedas digitales como monedas estables, tokens híbridos y tokens sintéticos. El protocolo también permite la participación automática para los usuarios que invierten en tokens de prueba de participación.
Reef Intelligence Engine
Se trata de un origen de datos de Oracle fuera de la cadena para contratos inteligentes de proxy DeFi en cadena. Monitoriza los datos financieros relevantes en tiempo real, incluido los precios de los activos, los datos en cadena y la actividad del fondo de liquidez. Esta información se utiliza luego para actualizar el criterio de los modelos de riesgo-recompensa.
Reef Basket Engine
Ambos motores de inteligencia artificial se combinan y se reequilibran, asignando activos con automatización de rendimiento. Además de las fluctuaciones en el precio de los activos, el otro factor clave que determina el protocolo Basket Engine es el comportamiento del usuario.
Reef Finance está personalizando la experiencia del usuario de DeFi al mismo tiempo que optimiza la asignación de activos de los usuarios.
Agregador de liquidez global
La plataforma Reef se ha conectado con algunas de las mayores plataformas de trading de criptomonedas disponibles para ofrecer una liquidez sin precedentes. El factor diferencial es que toda la liquidez agregada pasa a través de DEX y CEX. Esto permite a los usuarios protegerse de las desventajas de las dos fuentes diferentes, que incluyen el alto slippage y las altas comisiones de negociación.
La liquidez centralizada se obtiene a través de los servicios de los brokers, mientras que la liquidez descentralizada procede de los libros de órdenes en línea de los AMM. Como ventaja adicional, la agregación de liquidez protege a los usuarios de Reef de problemas como el front running y la manipulación del mercado.
Token REEF
El token nativo de la red Reef Finance es REEF, que tiene varias funciones en la plataforma que incluyen tanto la gestión de los mecanismos de gobernanza, como la estructura de recompensas del protocolo. También se puede utilizar como medio de intercambio y está disponible para el trading en varios exchanges.
Los cuatro usos principales del token REEF son la gobernanza, que permite votar sobre diferentes propuestas del protocolo; pagar tarifas de operaciones como la entrada y salida de una cesta; hacer staking en varios pools de liquidez y distribuir los rendimientos que permiten elegir el ratio de pago de los beneficios generados por las actividades de la cesta.
Los tokens REEF también se pueden obtener ayudando a mantener la red, participando en la llamada “Network Collators”, que tiene una copia completa de la parachain y crear los nuevos bloques que ayudan a formar el libro mayor de Polkadot. A cambio de ayudar a mantener la fiabilidad y exactitud de la red son recompensados con tokens REEF.
Los tokens REEF asignados a los Network Collators provienen de los pagos de gas realizados como tasas de protocolo. Hay una serie de transacciones que requieren el pago de las tasas, que incluyen el procesamiento de transacciones, el despliegue de contratos inteligentes y la presentación de propuestas de gobernanza, entre otras.
Por otra parte, los tokens REEF se pueden comprar, vender o intercambiar en los mercados de Binance, Bitfinex, Huobi Global, Uniswap V2, Gate.io y FTX, entre otros.
El futuro de Reef Finance
En el futuro, Reef Finance tiene planes para introducir la Tesorería de Reef, que recibirá los flujos de ingresos. En ese momento, el DAO podrá votar sobre la mejor manera de utilizar los fondos, ya sea mediante recompras, subvenciones o cualquier otra cosa.
En la última parte de este año, Reef Finance planea instalar ReefSwap y ReefScan, así como Reef Python SDK y el Reef Bridge, que permitirá la interoperabilidad entre diferentes cadenas de bloques. Antes del final de 2021 también se integrará el nuevo programa de validadores públicos y se iniciarán las primeras pruebas de la aplicación para teléfonos móviles, así como la implementación de una nueva canasta para NFT.
Conclusión
El equipo de Reef Finance está muy comprometido con la comunidad. En este sentido, diversas iniciativas de la comunidad han demostrado ser muy exitosas y obtener una gran participación, como fue el diseño de la imagen del token y el eslogan.
Gracias a una amplia gama de asociaciones, promociones e integraciones, Reef Finance se está posicionando como una herramienta que permitirá la adopción masiva del mundo DeFi y unir a varias comunidades blockchain.
El ecosistema de Reef Finance está diseñado para proporcionar una opción menos intimidante para usuarios que no están acostumbrados a la tecnología o que no tienen experiencia con blockchain y DeFi, lo que podría suponer un gran catalizador para la adopción general.
Por otra parte, Reef Finance está nivelando el panorama y promoviendo la inclusión financiera, ya que facilita que cualquier persona con una conexión a Internet aproveche las aplicaciones y servicios descentralizados.